Analyste Risques

Fondé en 2010 Sogexia est un établissement de paiement agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi depuis notre création plus de 650 000 utilisateurs particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources de situation ou de nationalité. Tout ce quil faut pour gérer ses finances au quotidien
Un service client humain basé en France joignable gratuitement par téléphone et courriel
Basées en France et au Luxembourg nos équipes sengagent chaque jour à délivrer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé Ça tombe bien ! Afin de renforcer notre dispositif de conformité et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) nous recherchons un(e) Senior Compliance Officer (KYC) pour rejoindre notre équipe basée à Luxembourg.
Ce rôle clé consiste à assurer la validation finale des entrées en relation après la pré-analyse réalisée par léquipe KYC. Vous serez rattaché(e) au Chief Compliance Officer (CCO) & RC avec une délégation formelle pour la validation.
Examiner et valider les dossiers pré-analysés par léquipe KYC (B2C B2B structures complexes).
Contrôles réglementaires KYC/AML
Collaborer avec les équipes Compliance (KYC Fraude KYT).
Escalader les cas sensibles ou atypiques auprès de la direction.
Support & amélioration continue
Agir en référent technique auprès des analystes KYC.
Contribuer au contrôle qualité et au partage des bonnes pratiques.
Profil recherché
Minimum 5 ans dexpérience en KYC/AML Customer Due Diligence ou Compliance.
Expérience en banque fintech ou établissement de paiement appréciée.
Maîtrise approfondie des exigences LCB-FT : KYC sanctions internationales PEP.
Français courant et anglais professionnel.
Télétravail possible après 3 mois selon la réglementation.
Contrat : CDI 40h/semaine horaires flexibles.
Avantages : Tickets-restaurant.
Environnement : Fintech solide dynamique et en forte croissance.
Founded in 2010 Sogexia is a payment institution licensed and supervised by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxembourg. We offer our clients the ability to open a free payment account manage their budget and perform real-time transactions securely online or via our mobile app. To provide simple banking services accessible without any requirements related to income situation or nationality. All the tools needed to manage daily finances

A human customer service team based in France reachable for free by phone and email
Based in France and Luxembourg our teams are committed every day to delivering a simple and efficient banking service trusted by hundreds of thousands of users. Our ambition is to become a major banking player! Interested in joining a profitable fintech with a controlled ambitious growth plan Great! We are seeking new talents to support our rapid expansion.

To strengthen our compliance and anti-money laundering (AML/CFT) system we are hiring a Senior Compliance Officer (KYC) to join our team in Luxembourg.
This key role involves final validation of client onboarding after a pre-analysis conducted by the KYC team. As an experienced specialist you will work with broad autonomy when evaluating files and will have the authority to challenge internal teams or clients when necessary.
You will report directly to the Chief Compliance Officer (CCO) & RC with formal validation delegation.

Review and validate onboarding files pre-analysed by the KYC team across B2C B2B and complex structures.
Verify completeness consistency and regulatory compliance of all information and documentation collected.
Challenge internal teams or clients to obtain necessary clarifications.
Regulatory KYC/AML controls
Detect fraud identity theft or circumvention patterns in coordination with specialized teams.
Work closely with Compliance teams including KYC Fraud and KYT.
Escalate sensitive or atypical cases to management.
Support and continuous improvement
Act as a technical reference for KYC analysts.
Support complex cases.
Contribute to quality control and best practice sharing.
At least 5 years of experience in KYC/AML Customer Due Diligence or Compliance.
Experience in banking fintech or a payment institution is an asset.
KYC international sanctions PEP.
Fluent French and professional English.
Remote work possible after 3 months according to regulations.
Contract: Permanent (CDI) 40 hours/week flexible hours.
Work Environment: A dynamic supportive and fast-growing organisation with a strong compliance cultur